アイウォレットで出金したら税金が発生する！オンラインカジノと税金の関係とは

課税対象のタイミングと詳しい税率を紹介！

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アイウォレット
アイウォレット の税金について解説

オンラインカジノで得た利益をアイウォレットで出金する場合、所得税が発生します。

本記事では、どのタイミングで税金が発生するのか、税金を支払わないとどうなるのかなどをお伝えします。

オンラインカジノで得た利益を、アイウォレットで出金している方はぜひ参考にしてください。

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アイウォレットで出金すると税金が発生する

オンラインカジノなどで得た利益を、アイウォレットで出金すると税金が発生します。

通常、国内の公営ギャンブルで勝ったときに受け取る配当金は、直接受け取るか銀行口座宛てに振込がされるかのどちらかであり、受け取った時点で所得税の支払義務が生じます。

オンラインカジノの場合、アイウォレットのようなサービスを経由して、利益を受け取ったり資金を入金したりします。

出金する場合、公営ギャンブルで配当を得たときと同様に、所得税の支払義務が発生します。

一方で、アイウォレットでは出金をしなければ、利益を受け取ったことにならないので課税対象外です。

アイウォレット（iWallet）について、より詳しく知りたい場合は「アイウォレット(iWallet)とは？入出金方法や使い方、対応オンラインカジノをご紹介」を参照。

アイウォレットを徹底解説！入出金方法は？手数料は？使い方は？

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アイウォレットの出金方法

アイウォレットでの出金はお伝えした通り課税対象ですが、具体的に以下の2つの出金方法があります。

  • 銀行振込
  • アイウォレットカード

課税対象となるタイミングなどを含め、出金方法について紹介します。

アイウォレット（iWallet）の出金方法について、より詳しく知りたい場合は「アイウォレットの出金方法｜出金時間や手数料について詳しくご紹介」を参照。

アイウォレットの出金方法をご紹介

銀行振込

アイウォレットに貯まっている配当金を、口座に振り込んでもらう方法です。

銀行振込にはさらに2つの方法があり、「収納代行の利用」か「国際銀行振込」のどちらかになります。

収納代行とは、アイウォレットが提携している国内銀行から、自分の口座への振込。国際銀行振込は、国外の銀行への振込を希望するときの方法です。

出金する際の手数料は、出金額の0.5%か35ドルの高い方が適用されます。

アイウォレットカード

アイウォレットカードとは、アイウォレットが発行するプリペイドカードです。

オンラインカジノで得た利益をチャージして利用できるほか、チャージした金額をATMで出金ができます。

出金上限は1回あたり5,000ドル、チャージ上限は10,000ドルです。

手数料は出金額の1%で、割合は銀行振込よりは高いですが、上限は50ドルと定められています。

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アイウォレットで出金した利益は基本的に一時所得となる

一時所得とは、オンラインカジノや競馬や競輪などの公営ギャンブルの払戻金、生命保険の一時金といった所得です。

国税庁は以下のように概要を明記しています。

一時所得とは、営利を目的とする継続的行為から生じた所得以外の所得で、労務や役務の対価としての性質や資産の譲渡による対価としての性質を有しない一時の所得をいいます。
引用：国税庁「No.1490 一時所得」

一方で、営利目的でなくとも株式取引の売買で得た利益は譲渡所得、FXは先物取引に係る雑所得等に分類されています。

利益の受け取り先によって所得の分類が変わるため、確定申告前に自分の得ている利益は何に該当するか確認しましょう。

一時所得に該当する所得の種類

国税庁では、以下のような所得を一時所得としています。

（1）懸賞や福引きの賞金品（業務に関して受けるものを除きます。）
（2）競馬や競輪の払戻金（営利を目的とする継続的行為から生じたものを除きます。）
（3）生命保険の一時金(業務に関して受けるものを除きます。)や損害保険の満期返戻金等
（4）法人から贈与された金品（業務に関して受けるもの、継続的に受けるものを除きます。）
（5）遺失物拾得者や埋蔵物発見者の受ける報労金等
引用：国税庁「No.1490 一時所得」

オンラインカジノは、上記の競馬や競輪の払戻金に分類されます。オンラインカジノ以外に、競馬や競輪などの公営ギャンブルをしている方は、オンラインカジノの利益と併せて確定申告しましょう。

一時所得の計算方法

一時所得の計算方法は、国税庁で以下のように示されています。

総収入金額-収入を得るために支出した金額(注)-特別控除額(最高50万円)=一時所得の金額
（注） その収入を生じた行為をするため、または、その収入を生じた原因の発生に伴い、直接要した金額に限ります。
引用：国税庁「No.1490 一時所得」

例えば総収入金額100万円で、支出した金額30万円（ベットして損失した金額）の場合、控除額50万円を差し引いた20万円が一時所得に該当します。

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50万円以内の所得であると税金が発生しない

一時所得には特別控除額50万円があるため、一時所得に該当する利益が50万円を下回っていれば課税対象となりません。

先ほどの計算式の支出した金額が50万円であった場合、控除額を差し引くと0円になるからです。

そのため、オンラインカジノを非課税で楽しみたいときは、月間の利益を約4万円程度にとどめておきましょう。

オンラインカジノでの利益が大きいほど累進課税で税金は増える

オンラインカジノは累進課税の対象なので、得た利益が大きくなるほど、税金が高くなります。

累進課税は総所得に応じて税金が増える仕組みのため、利益が大きくなったら税率の確認をしましょう。

ちなみに、対象は上記にある通り総所得に対して課税されるので、事業所得や雑所得など全て含めた金額です。

国税庁が公開している累進課税の表を参考に、税率が変わる指標を覚えて利益の調整を行いましょう。

課税される所得金額税率控除額
1,000円 から 1,949,000円まで5％0円
1,950,000円 から 3,299,000円まで10％97,500円
3,300,000円 から 6,949,000円まで20％427,500円
6,950,000円 から 8,999,000円まで23％636,000円
9,000,000円 から 17,999,000円まで33％1,536,000円
18,000,000円 から 39,999,000円まで40％2,796,000円
40,000,000円 以上45％4,796,000円
引用：国税庁「所得税の税率」

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税金を払わないと税務署にバレるのか

結論として、オンラインカジノで得た利益は、税務署にいつかバレます。

理由としては、税務署は口座への入金履歴を含め、お金の流れを確認できるからです。

これらの確認行為は、税務調査の一環で所得に対して不自然に税金が支払われていない、もしくは所得が異常に低く申告されているといった状況で実行されます。

税務調査は基本的に事前通知されますが、不正の疑いがある場合は事前通知なしで税務調査が行われるので必ず納税しましょう。

オンラインカジノの税金について、より詳しく知りたい場合は「オンラインカジノの儲けには税金がかかる！計算方法や確定申告の方法を徹底解説」を参照。

納税せず未納及び脱税をしてしまうとどうなるのか

納税をしないとどのようなことが起こるのかについて、以下の3つがあります。

  • 督促状（とくそくじょう）が届く
  • 財産の差し押さえ
  • 逮捕される

督促状が届く

納税をしない、または忘れていた場合、税務署から「支払うべき税金が未納なので払ってください」といった内容と納税額が記載された督促状が届きます。

この書面が届くと、延滞税を含めた金額を支払わなければいけません。

財産の差し押さえ

督促状が届いても支払を無視していると、財産の差し押さえ処分となる恐れがあります。

この差し押さえ処分から逃れる手段はなく、給与や不動産などの財産から未納金に充てられます。

逮捕される

未納扱いではなく、悪質な脱税と判断されると逮捕される恐れがあります。

脱税の判断基準は、意図的に所得金額を調整・隠ぺいしたり、経費を水増ししたりなどです。

未納は延滞税を支払えば完了しますが、脱税と判断されると逮捕されてしまうので絶対にやめましょう。

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アイウォレットで出金した利益には税金が発生するので必ず申告しよう

アイウォレットで出金した利益は課税対象であるため、利益が50万円を超えたら必ず確定申告しましょう。

税金の支払いをしないと、本来支払わなくても良い延滞税や追徴課税などが発生します。

正しく確定申告を行えば、必要最低限の税金で済むので忘れずに納税しましょう。

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  • 公開日:2022/09/28
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